互融云财富管理系统开发

无论从财富管理的供给侧还是需求侧来看，中国财富管理业目前都正在发生着深刻的变化。

从供给侧看，随着金融供给侧结构性改革的快速推进，财富管理从业机构、产品和业态正在发生巨大的变化。

从需求侧看，随着财富的积累和人口老龄化时代的到来，对财富管理产品和服务的需求不断上升，需求的差异化也日益突出。

互融云财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统，可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展，将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统 、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。

系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上，支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理，包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色，用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配等操作。

互融云财富管理系统针对当下财富管理投资市场设置相应的管理机制：

1）网络拓扑式管理线下投资客户

客户档案管理：

智能客户分类，筛选重点客户，锁住潜在客户、意向客户、已立项客户、已排除客户，大数据分析客户行为，以防客户档案丢失。

客户关系维护：

智能定期客户回访，建立关怀记录，编辑关怀对象，智能查看关怀对象。防止老客户丢失。

客户资源分配：

后台端智能一键客户资源分配，授权共享人信息，线上查看客户资料防止老销售离职，带走客源，解决异地同步网络办公。

客户网站管理：

后台大数据管理网络账号，开通财富账号、绑定财富账号，安全，便捷，易管理。

2）投资产品管理

产品类别管理、产品制定、产品购买

审批流程查询、打印对账单、产品购买查询

3）资金账户管理

资金账户查询、账户收支查询、资金账户管理

充值一次审核、充值记录查询、取现手续办理、取现记录查询

互融云作为一家技术服务型公司，不单单是技术指标过硬，同时也拥有着更加优质的服务体系，截止目前，服务客户2000余家，不论未来金融市场如何波动，我们公司都能稳定经营，长期稳定的给客户服务。我们提供一年期的免费质保服务（具体内容包括：系统正式运行后存在的系统BUG和系统错误），保证系统的正常运行，不限次数和时限提供系统使用培训和操作指导，通过培训使受训者详细了解系统，能够熟练准确的独立使用系统。

展望未来，财富管理市场将会进一步扩大对外开放，市场集中度也可能进一步提高，这就要求参与机构要做“有资产管理能力的财富管理机构”。